Technicien(ne) juridique - Conformité LAB - AML Compliance Law Clerk in Toronto

Nous sommes une équipe de gens d'action qui croient que la conformité doit soutenir l'entreprise, et non lui faire obstacle. Nous travaillons côte à côte avec les équipes du Groupe Nesto pour concevoir des processus de conformité intelligents, clairs, pratiques et faciles à suivre. Nous sommes concrets, collaboratifs et déterminés à bien faire les choses — non seulement du point de vue réglementaire, mais aussi d'une manière qui correspond à la réalité opérationnelle de l'entreprise. Ce poste relève directement du Directeur principal, Confiance et sécurité, et travaille en étroite collaboration avec les équipes du Groupe Nesto. Si vous êtes motivé par l'impact et que vous vous épanouissez dans un environnement dynamique où vous pouvez prendre en charge des dossiers et contribuer à des changements concrets, ce poste est pour vous.

En tant que Technicien(ne) juridique – Conformité LAB, vous administrerez et maintiendrez le programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/FAT) de CMLS pour les prêts hypothécaires commerciaux. Relevant du Directeur principal, Confiance et sécurité, ce poste est basé à Toronto ou à Montréal et est responsable de l'exécution des processus de connaissance du client (KYC), de la réalisation de déterminations complexes en matière de propriété effective pour les sociétés, les fiducies et les sociétés de personnes, de l'évaluation et de la documentation du risque client, ainsi que de la conduite d'examens périodiques des clients.

Vous serez également responsable de la gestion des escalations en matière de LAB, notamment la préparation et la soumission de déclarations d'opérations douteuses (DOD) directement au CANAFE, et veillerez à ce que tous les dossiers de conformité soient maintenus avec exactitude conformément aux exigences de la LRPCFAT. Vous soutiendrez la préparation aux vérifications et aux examens du CANAFE et contribuerez à veiller à ce que notre programme demeure à jour en regard de l'évolution des exigences et des orientations réglementaires.

• Contrôle diligent de la clientèle et KYC
• Effectuer des examens complets d'entrée en relation KYC pour les emprunteurs commerciaux, les garants, les indemnisateurs et les parties liées.
• Effectuer une diligence raisonnable renforcée sur la base d'une évaluation des risques.
• Recueillir et valider la documentation d'entreprise, notamment les statuts constitutifs, les registres d'actionnaires, les actes de fiducie et les conventions de société de personnes.
• Identifier et vérifier la propriété effective dans des structures complexes, à plusieurs niveaux et à entités multiples, en documentant les organigrammes de propriété avec des dossiers probants clairs.
• Effectuer des examens périodiques de mise à jour KYC pour les clients existants conformément à leur niveau de risque attribué.
• Mettre à jour les cotes de risque des clients en réponse à des changements importants ou à des examens périodiques planifiés.

• Évaluation des risques
• Appliquer la méthodologie d'évaluation des risques LAB de CMLS lors de l'entrée en relation et tout au long de la relation client, incluant le risque géographique et sectoriel, l'exposition aux PPE et les médias défavorables.
• Veiller à ce que la justification de toutes les cotes de risque soit clairement documentée et défendable en cas de vérification.

• Sanctions et filtrage
• Effectuer le filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables à l'entrée en relation et de manière continue, en documentant les résultats et en escaladant les cas appropriés au Directeur principal, Confiance et sécurité.

• Déclaration d'opérations douteuses
• Identifier et documenter les opérations ou comportements susceptibles de donner lieu à des motifs raisonnables de soupçonner du blanchiment d'argent ou du financement du terrorisme.
• Préparer et soumettre des déclarations d'opérations douteuses au CANAFE, en escaladant au Directeur principal, Confiance et sécurité selon le cas.

• Intégrité des dossiers et préparation réglementaire
• Maintenir des dossiers LAB complets et bien organisés conformément aux exigences de tenue de dossiers de la LRPCFAT.
• Soutenir les vérifications internes et les examens du CANAFE, en répondant aux demandes réglementaires en collaboration avec le Directeur principal, Confiance et sécurité.
• Contribuer à la mise à jour de la documentation de procédures LAB, des listes de contrôle et des modèles selon les directives reçues.

• Développement professionnel
• Maintenir des connaissances à jour des orientations du CANAFE, des obligations de la LRPCFAT et des meilleures pratiques en matière de LAB/FAT applicables au secteur hypothécaire.

Vous êtes une personne d'action. Vous avez un sens aigu du détail et un intérêt sincère pour le fonctionnement des structures d'entreprise. Vous êtes à l'aise avec la complexité, vous prenez vos dossiers au sérieux, et vous savez que dans ce type de travail, la documentation est primordiale. Vous vous épanouissez dans un rôle où la précision est essentielle et où votre travail a un réel poids réglementaire.

Vous réussirez si vous avez :

• Un diplôme d'adjoint(e) juridique, de technicien(ne) juridique ou une formation juridique équivalente.
• Plus de 5 ans d'expérience en droit des sociétés ou en transactions immobilières commerciales, avec une exposition importante à des structures d'entités complexes.
• Une compréhension approfondie des structures d'entreprise et de la documentation, notamment les structures de propriété à plusieurs niveaux et à entités multiples.
• Une rigueur documentaire élevée et la capacité à maintenir des dossiers clairs, complets et défendables en cas de vérification.
• Une grande attention aux détails et d'excellentes compétences analytiques.
• Un jugement éclairé pour identifier et escalader les indicateurs de risque.
• La capacité à traiter des informations sensibles et confidentielles avec discrétion.
• Une expérience en KYC, en conformité réglementaire ou une connaissance de la LRPCFAT et des orientations du CANAFE constitue un atout.
• Le bilinguisme français-anglais est exigé pour le poste de Montréal et constitue un atout important pour le poste de Toronto.

Nous vous offrons :

• Contribuer directement à façonner l'expérience qui modernise l'industrie hypothécaire canadienne.
• Profiter du programme hypothécaire employé du Groupe Nesto, qui offre à nos employés les meilleurs taux préférentiels exclusifs.
• Bénéficier d'une politique de congés généreuse incluant 4 semaines de vacances par année.
• Profiter d'un régime d'avantages sociaux complet entièrement payé par nesto, incluant un régime d'assurance de premier plan et un accès illimité à la télémédecine et aux services de santé mentale, pour vous et votre famille.
• Accès à un budget annuel de santé et de mieux-être.
• Possibilité de travailler en mode hybride.

Chez nesto, nous croyons que la créativité et la collaboration sont le résultat d'une équipe diversifiée. Nous sommes engagés à favoriser une culture de la diversité, de l'équité, de l'inclusion et de l'appartenance, et nous encourageons fortement les femmes, les personnes de couleur, les membres de la communauté LGBTQIA+ et les personnes en situation de handicap à postuler. Nous nous engageons à créer un environnement de travail inclusif et accueillant pour tous. Ce poste est ouvert à tous les candidats et candidates et peut être occupé à distance depuis n'importe où au Canada.